比特币的三个面向——社会价值

本文作者为刘禧(Louis Liu),目前担任东博资本集团的比特币顾问,以及阿尔法广场集团的创投合伙人。本文结合这两年来作者与多位加密货币基金经理人和新创公司的会议心得,以及过往的投资经验,从三个面向去分析比特币,希望让每位读者在阅读后能正确的理解比特币。

 

比特币的三个面相:


比特币对社会的价值

比特币,美元,和黄金的对比

因为比特币不是公司,它不会创造利润和配发股息,所以它没有所谓的内在价值。比特币可以被看作货币,就像大多数的货币,也没有内在价值。黄金,美元和国家货币之所以有使用价值是因为它们背后国家所主导的货币政策。

比特币最大的挑战是如何成功的建立大范围的社会认同,这是个极具野性的挑战,但值得尝试。

目前为止,通过比特币已经能做到全球范围的价值交换以及清算。它与黄金在过去2000年和美元在过去70年作为通用货币是同样的逻辑。

比特币在作为货币方面甚至更胜黄金和美元,因为它比美元和黄金稀缺,开放以及点对点。比特币之所以稀缺是因为代码将比特币产量设定在两千一百万枚,要改变这个数量需要全网51%的节点同意才能更改,并不是少数人的决定。

再者,比特币无法受到第三方的监管,没有人能改变已经在比特币区块链上发生的交易,也没有人能阻止他人去使用它。这给世界带来了史无前例的经济自由,就如当初互联网给社会带来了信息自由。

黄金的优势在于它是有型资产,大部分的人认可其价值,并且存在了千年。比特币无法在历史和声誉上与黄金比较。美元的优势在它已经是当今的全球的通用货币,并拥有比特币所没有的网络效应。这几点优势不是比特币一时间能取代的。

尽管如此,或许有一天我们能理解比特币,一个无法被增加以及被第三方控管的货币为社会带来的价值。

比特币的三个面向——社会价值
(比特币与美元和黄金的比较) (资料来源:Kitco)

比特币作为中间货币以及非政治的国际清算标准

如果比特币成功,它不一定会取代任何国家货币。它可能成为一个中间货币,存在在国家货币之上,作为一个中立的货币清算系统和价值标准。

我们已经有全球化非政治的度量标准,长度的标准像是里米,重量的标准像是千斤。这些尺度和度量标准不会因为政治的因素而改变,然而货币自从脱离金本位就没有衡量货币价值的基本标准。

即使当今世界的货币是以美元为标准,但由于美元会受到政治以及货币政策的影响,再加上美元长期贬值,所以在衡量价值上也不够完美。一个非政治的货币价值标准是我们当今货币超发的世界需要的。

相同的道理,比特币也有潜力成为非政治的国际清算标准。目前只有银行能参与国际或者区域的清算网络(SWIFT,Fedwire,ACH,CHAPS,Visa和Mastercard)。

个人,企业和政府只能透过银行去参与这些清算网络。使用这些清算网路汇款,有时需要数天,过程不透明且花费高,有时候政治因素也会影响使用的权限。

试着想像下,在一个开放的平台上,个人,企业和政府都能够在24/7,无时无刻,不限地区,不限金额,不限人种,不限政治型态,无高昂且透明的费用下进行点对点清算。这将会像互联网颠覆信息传播那样颠覆货币。

在比特币的世界里,所有货币都将以Satoshi为标准(比特币最小的单位,大约等于0.0001美元)。

当你爷爷问你美金现在值多少比特币?你可能回答美元值9718个satoshis。石油价格?1,9000个satoshis。美国GDP?5,000,000个比特币。台湾的国家储备金?100,000个比特币。届时这些价值都会以比特币为标准且用于任何与金钱有关的价值交换上。

如果未来的货币基础建立在比特币之上,我们所认知的世界会跟现在大不相同。在货币只有贬值的情况下,人们会偏向消费。因为如果钱不花掉,钱将不如昨天值钱。

当今的金融机构为了确保客户的资产能保值,他们鼓励客户投资,因为投资非货币资产是唯一能抵抗通膨的手段。今天的金融机构有如此大的规模和影响力,少不了背后的国家货币政策。如果货币系统是建立在非通膨货币上,人们以往的消费习惯会改变。他们会更偏向保存资本,而非消费。

由于资本偏向保守,对于未来的投资也会相对谨慎。在资本通胀的时代里,比特币作为一个稀缺货币,它可以成为对抗通膨的手段。

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