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反洗钱|联合 SBI, MaiCoin, 币托加入 VASPs 联盟,库币 CoolBitX 推出 KYC 解决方案

台湾知名区块链新创库币科技(CoolBitX)又献一大创举,为遵循防制洗钱金融行动工作组织(FATF)颁布的新守则,该公司整合了包括台湾、日本、韩国等各大交易所,为基本的「了解你的客户(Know Your Customer ,KYC)」提供全新的技术支援。

 

今年 7 月初举办的《亚洲区块链峰会(ABS 2019)》上,台湾第一个冷钱包制造商库币科技宣布推出「Sygna」系统,力求在全球监管框架下制造厂商、监管、客户三赢的局面。今天,该公司也发布了正式的新闻稿,迎接 Sygna 的亮相。

延伸阅读> 台湾冷钱包服务商 CoolBitX 推出「Sygna」系统,布局 FATF 虚拟货币洗钱防制趋势

监管难题

今年 6 月底,世界上最重要的打击洗钱活动组织之一 FATF,发表了虚拟资产(VA)以及虚拟资产服务商(VASPs)监管方针,严令包括交易所在内的虚拟资产服务商在转移资金时,需要将客户的资讯交给对方,也就是用户在申办帐户时所提交的 KYC 资料。

这其实是效仿国际银行在协助用户汇款时所遵循的「转帐规定(Travel Rules)」,将资金转移的发送方和接收方讯息予以保留,以协助执法机构调查洗钱和其他金融犯罪;FATF 认为,虚拟资产屡遭恐怖主义人士滥用,当务之急便是要立即采取这样的必要措施。

FATF 表示将在 2020 年 6 月起,展开为期 12 个月的审查。

这也意味着,加密货币交易所之间必须建立一种分享资讯的方式,以符合此方针的要求。

延伸阅读> 产业阵痛期来临?FATF 最新方针:交易所之间的资金转移,需要「详细交代双方资料」

当时,这也立即引起业界一片譁然。

部分人士指责,假如将银行业的标准套用在区块链产业上,就会失去区块链本身的意义;不过,考量到犯罪活动确实猖狂,许多公司也早在法则颁布当下,便着手准备在监管框架下闯出一番新天地 —— 库币科技的 Sygna 就是一种妥协的艺术。

Sygna Bridge

库币科技推出了 Sygna 解决方案的第一部份 —— Sygna Bridge。

这是一款简单、安全的资料共享应用程式介面(API),除了让业者能独立完成客户的 KYC 作业和个人可识别资讯(PII)验证外,交易双方也都会取得由 Sygna Bridge 加密后的客户资料,并保留接收方和发送方的详细资料副本。

最关键的是,Sygna Bridge 并不会保留任何纪录。

库币科技表示,这个系统的低整合及维护成本,可以将合规需求对交易所的业务模式和用户体验上的干扰降至最低。

执行长欧仕迈 (Michael Ou)表示,在过去几个月内,库币科技团队一直在与各大业者沟通,取得的反馈也显示,其实许多业内人士都了解到落实反洗钱(AML)的重要性;所幸,Sygna Bridge 恰巧就是能改变以前业者各自为政的最佳解决方案。

「我们也很高兴能够为这个产业提供首款成功进入市场的解决方案。」

亚洲联盟

据了解,除了原本就与库币科技关系热络的日本控股巨头 SBI Holding (SoftBank Investment 软银投资)旗下的交易所 SBI VC 之外,曾蒙受史上规模最大骇客事件的日本加密货币交易所 CoinCheck、现正与币宝台湾陷入官司纠纷的币宝日本(Bitpoint Japan),还有韩国交易所 BitSonic 都已经加入了这个 VASPs 联盟。

延伸阅读> SBI 控股的日本交易所,采用台湾冷钱包 CoolBitX 的「Sygna」反洗钱系统

SBI 控股的代表董事、总裁兼执行长北尾吉孝就表示:

Sygna Bridge 是我们法遵工作的另一项重要进程,Sygna联盟的成员可以密切并有效地分享 KYC 资讯,避免被限制在一个封闭的团体内。」

Coincheck 的执行长胜屋敏彦也盛赞道:

「库币科技的解决方案确实是独一无二。」

此外,台湾知名交易所 MaiCoin、币托(BitoPro)也已经与库币科技签署理解备忘录(MOU),并参与了 VASPs 联盟,日后也很有可能开始使用 Sygna Bridge 作为新的解决方案。

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