英國 FCA|監管力度強且硬,加密企業面臨嚴峻考驗 —— 這是正確的道路?

英國金融監管局(FCA)在上週公告,要求境內與加密領域相關的企業,必須在 30 日以前提交完整的註冊申請,否則將依法勒令停止營運;儘管,英國金融監管局在政策推動上頗為強硬,但實際上,不少人認為這項舉措相當公平,且是邁向正確的步伐。
(前情提要:強監管!英國金融監管局 FCA :加密企業 6 月底前需提交註冊申請,否則一律勒令停業)

 

區上週報導,英國金融監管局敦促當地加密企業逕行註冊,最晚需要在寬限期前,也就是明年的 1 月 10 日,完成所有的申請作業;註冊指南中寫道,此舉旨在建立起一套高效的管理體系,期望在明年年底前實現反洗錢(AML)、反恐怖主義融資(CFT)等目標。

從註冊指南中可以注意到,在內容上涵蓋了各項具體的合規指標,除了對加密企業施加監管壓力外,還面向了一些較偏傳統的金融科技企業;文件寫道,基於《2000 金融服務與市場法》、《2011 電子貨幣管理條例》和《2017 支付服務指令》,任何涉及數位貨幣的服務都需要重新進行註冊。

英國金融監管局指出,此舉是為了強化現有的監管框架,降低金融犯罪風險。

《Cointelegraph》報導,加密資產託管機構 Trustology 的執行長巴特林(Alex Batlin)認為,英國金融監管局採納了更為全面的管理辦法來監督國內的數位資產市場,尤其是政策方向是更深入地審視加密企業的資訊安全和業務功能。

延伸閱讀:Wirecard破產後續》MCO 金融卡在英/歐遭勒令停止服務,官方 : 48 小時內完成退款

巴特林表示,英國金融監管局冀求的並不單單只是要企業遵循反洗錢指令,還希望能了解企業是否有足夠的業務償付能力,以及他們在 IT 安全控管和風險管理框架上的完備性,包括災難恢復能力及保險措施,是一全方位的監管辦法。

走向嚴密監控

英國金融監管局的實質行動,主要是依循歐盟議會在 2018 年訂下的《第五反洗錢條令(AMLD5)》,以及防制洗錢金融行動工作組織(FATF)於去年發布的指導方針;儘管,英國已於今年 1 月脫歐,但法規修訂早已步上軌道。

英國加密貨幣交易所 CEX.IO 的執行董事 Konstantin Anissimov 指出,歐盟議會規定,成員國必須在今年 1 月 10 日前符合《第五反洗錢條令》的規範,不過,目前仍有些許國家尚未跟上進度;他表示,英國金融監管局目前有一套自己的指導方針。

延伸閱讀:愛沙尼亞「數位公民計畫」生變,新法令讓牌照成本飆漲,引發加密企業出走潮

延伸閱讀:急回歐盟警告!西班牙央行擬依《第五反洗錢指令》議修正案,小型企業恐難生存

與此同時,英國金融監管局在去年 7 月發布的一份官方聲明中表示,他們傾向視比特幣(BTC)、以太幣(ETH)等具去中心化特性且主要作用於交易手段的工具,作為一種「交易代幣(exchange tokens)」,並強調這不屬於該機構的職權範圍。

監管水平提高

另一方面,關於企業倘若無法在 2021 年 1 月完成註冊要求而被迫關閉,那麼將會如何影響用戶的資金作業,也成了一個值得關注的焦點;有些專家認為,很大的可能會是,用戶的資金將會被凍結,尤其是在監管機構了解到企業運作偏離《第五反洗錢條令》的前提下。

基本上,這意味著加密企業不但需要在英國金融監管局完成註冊,還必須建立起一套與現有管理框架截然不同的辦法;Trustology 執行長巴特林表示,以錢包託管技術為例,英國金融監管局所要求的風險評估水平,實際上與銀行級別的 IT 系統相去無幾。

Konstantin Anissimov 則表示,日益增長的監管壓力背後,其核心理念是要確保任何提供加密貨幣服務的單位,都是在處理有合法來源的貨幣,並且要能夠被驗證;他補充說道,監管機構的目的是要保護人民,而不是背道而馳。

比較需要注意到的是,英國的加密企業所面臨的最大挑戰,是關於英國金融監管局在註冊申請書要求中提到的內容,也就是提交「所有加密資產的公鑰和錢包地址」;主要問題在於,這項要求比起其他要繳交的商業計劃、行銷策略、風險評估等,所涉及的安全問題和技術挑戰更為嚴峻。

延伸閱讀:別管Coinbase!託管機構早把「你的交易資料」交給老大哥!從交易所轉到冷錢包也一樣

新創難行

英國金融監管局最新的指導方針和《反洗錢防制法》中,賦予了該機構對違規企業罰款或展開調查的權力,從這點上來看,也就意味著,全球的加密企業要想合規經營,其成本和難度都在逐漸提升;如此一來,對於新創企業的發展,似乎不是那麼友善。

Konstantin Anissimov 就說道,他認為監管力度加大的負面影響,就是提高了中小型企業的初始資本要求;他表示,對於受到高度保護的產業來說,缺點在於,隨著時間的推移,少數的大型企業將會主導產業走向,反過來影響了創新的進度,或甚至是損害到用戶的平均服務成本。

監管實施絕對是眼下的當務之急,加密產業整體上仍然深受詐騙醜聞影響,導致普通民眾多半對加密貨幣或區塊鏈存在不好的印象;不過,在諸如英國金融監管局等政府機構發揮作用時,如何為數位資產創造出有好的交易環境,找到一個良好的平衡也依然是至關重要的。


點擊這裡,限時加入 LINE 新功能 5000人動區討論群組

📍相關報導📍

G20 金融穩定委員會:央行若無法有效監管「全球穩定幣」,應考慮全面禁止 (FSB)

英國央行 57 頁報告:支付轉型風潮下,央行數位貨幣(CBDC)是否可行?

前總統國安顧問:中美貿易戰時,川普曾要美國「財政部長」加強比特幣監管


讓動區 Telegram 新聞頻道再次強大!!立即加入獲得第一手區塊鏈、加密貨幣新聞報導。

英國 FCA|監管力度強且硬,加密企業面臨嚴峻考驗 —— 這是正確的道路?

LINE 與 Messenger 不定期為大家服務

英國 FCA|監管力度強且硬,加密企業面臨嚴峻考驗 —— 這是正確的道路?

英國 FCA|監管力度強且硬,加密企業面臨嚴峻考驗 —— 這是正確的道路?

Click to rate this post!
[Total: 0 Average: 0]

人已赞赏
名家说每日优选

幣安史上最大的系統升級!趙長鵬: 新的引擎效能將提升 10 倍,理論可達 100 倍

2020-6-30 13:02:08

名家说每日优选

全整理|中國央行數位貨幣 DCEP:非基於區塊鏈、中心化、鬆耦合系統

2020-6-30 13:02:52

0 条回复 A文章作者 M管理员
    暂无讨论,说说你的看法吧
个人中心
购物车
优惠劵
今日签到
有新私信 私信列表
有新消息 消息中心
搜索