MakerDAO 更新:本周一上线多抵押 DAI。去中心化稳定币发展史的新里程碑

MakerDAO 在本周一正式开启多抵押品 Dai(Multiple-Collateral Dai)的系统功能,其中包含「DSR 存款利率」的更新,以及共四种优先的抵押品资产种类。

 

周五 MakerDAO 的社群参与者,透过 MKR 代币的链上治理系统进行投票表决后,在本周一正式开启多抵押品 Dai(Multiple-Collateral Dai)的系统功能。

相较于单一抵押品 Dai(Single-Collateral Dai,官方后面正式更名为 Sai),原先只能透过以太币这种单一加密货币的抵押来产生 Dai。

多抵押品 Dai 则支援其他抵押品类型,其中以太币(ETH)、Augur(REP)、Basic Attention Token(BAT)和 0x(ZRX)已经确定会作为优先选择的资产。

多抵押品的好处

当有更多的抵押品,MakerDAO 和其社群就能生成更多的 Dai,这对于这些参与者来说是件好事;但相对的,原本作为单一抵押品的以太币,在加入其他抵押品种类之后,对于 Dai 的重要性就大幅降低。

未来 Dai 在生成的过程中,以太币将继续作为交易的燃料费,但是 Dai 中使用以太币的比例可能下降。

而再回到多抵押品对 Dai 所形成的好处,在于当更大量的代币生成、更多用户的参与,代币价格才能逐渐趋于实质稳定。

DSR 存款利率

此次系统更新,也引进另一个重要的系统机制设计:「Dai 存款利率(Dai Saving Rate,DSR)」。

这个设计使 Dai 持有者在持有代币时,可以像将钱投到银行定存一样,额外收取利息费用;也是 MakerDAO 在调整 Dai 总供应量时,用来控制供需曲线中的需求方时,所需要设定的参数。

MakerDAO 简单来说,是希望透过 DSR 吸引需求总量,进而更进一步调整供需的市场状态。

到目前为止,MakerDAO 只能通过向 Dai 持有者收取的稳定费,来直接影响 DAI 的供应;未来则有 DSR 也可作为供需曲线中另一个可调控的参数。

而支付 DSR 利息所需的 DAI 是来自于 MakerDAO 所收取的稳定费资金池,如果这个资金池耗尽的话,MakerDAO 会透过打印新的 MKR 来偿还债务,并确保系统继续运行。

对此 Maker 基金会的风险管理负责人 Cyrus Younessi 表示:

「2% 的 Dai 储蓄率(DSR)在整个广泛的 DeFi 生态系统中具有竞争力,和目前 Sai 约为 6% 并且预期下降的储蓄率相比。」

Dai 的去中心化稳定币角色

MakerDAO 的特色在于它建立在以太坊系统之上,旨在打造开放式金融生态并作为加密货币市场中的央行角色;而 Sai 与 Dai 这两兄弟则是在这个「去中心化央行」角色中,被巧妙设计出来的「去中心化稳定币」。

  • 稳定币非去中心化不可吗

相较于基于智能合约,作为去中心化稳定币的 Sai 与 Dai,大家耳熟能详的美元稳定币 Tether(USDT)则是中心化稳定币的代表币种。

但是 Tether 过去有很多传闻,甚至是已经被证实的消息指出,背后储备的美元根本并非其声称的「1:1」。这让美元稳定币的价格引起投资人的质疑。相对的,去中心化的稳定币也拥有其存在的意义。

  • 过去创下的历史佳绩

而这项发行,也让 MakerDAO 成为迄今为止以太坊上,最成功的去中心化金融(DeFi)应用。

根据 Defipulse.com 的统计,在所有去中心化应用中,DeFi 应用程式锁定的美元总价值共达 6.5 亿,其中 Maker 项目占有 51.06% 的比例。

重要的投票治理

而这个平台上另一个发行的核心代币「MKR」,则是用来治理的功能型代币:

当社群参与者愿意持有 MKR 以改善这个生态系,Maker 团队也将从平台代币衍生的股息中得到好处,但相对的当 MakerDAO 系统有发故障的情况下, 该团队也需要承担额外的风险。

其中一项关于降低「稳定费」的表决,在本月 8 日时被提出并投票通过,最后决议将稳定费降低到每年总计 5% 的费率,并且增加 Dai 的最高债务额度至 1.2 亿美元。

而在表决到正式系统更新前,则是针对每项资产以及平台上的智能合约都进行深入研究,以主动发现潜在问题;当中动区就曾报导,有技术人员发现 MakerDAO 到在多抵押品 DAI 中的程式漏洞,并获得智能合约侦错的赏金。

相关报导:MakerDAO 惊现可取得任意数量免费 DAI 的漏洞,揭露者成功举报赢得 5 万美元赏金

而多抵押品 Dai 的上线,则成为近期社群成员关注的焦点,除了 DSR 背后可能存在的风险需要被讨论,还有这些多元抵押品的资产特性是否真能为 Dai 带来更高的使用量?

此外,未来 Dai 有没有办法获得大量社群的欢迎, Sai 代币该何去何从,也是大家讨论的重点。

Coinbase 将在 12 月初提供 Sai 升级成 Dai 的服务,并且也透过官方发文公开自己支持多抵押品 Dai 的意图。

对于错过 12 月 2 号升级服务的用户,Coinbase 在贴文中表示交易所计画在未来某个特定时间点进行全面自动转换;但在那之前,用户也可以使用 MakerDAO 的 Migration 应用程式,通过 Coinbase Wallet 应用程式将 Sai 手动转换为 Dai。

除此之外,Bitfinex 也公开表示支持多抵押品 Dai,如果未来众多交易所都愿意公开支持多抵押品 Dai,则我们可期待原本单一抵押品 Sai 与多抵押品 Dai 为社群带来的多元性,还有两者相似代币间的竞争。

📍相关报导📍

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MakerDAO 更新:本周一上线多抵押 DAI。去中心化稳定币发展史的新里程碑

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