UX 大調查|DeFi 用戶人物誌:到底是哪些人在使用?

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目前 DeFi 的整體用戶大約在十多萬,跟主流的 web2 應用相比,這個量級幾乎可以忽略不計,但是,對於加密領域,這是寶貴的火種。那麼,這部分種子用戶為什麼會使用 DeFi?他們是什麼樣的一群人,他們的需求是什麼?是什麼阻礙了當前 DeFi 的發展?回答這些問題對於推動 DeFi 的發展至關重要。本文源自於 dex.blue 的文章《DeFi User Survey — The results & insights》,由專欄作者 藍狐筆記編譯、撰寫及整理。

什麼阻礙了 DeFi 的發展?是什麼驅動了 DeFi 的用戶採用?如今 DeFi 用戶的需求是什麼?針對 DeFi 社區進行廣泛調查,目的就是要找到這些問題的答案。

在以太坊生態系統中,DeFi 依然很新,但同時也是複雜且多樣化的領域。我們的目標是增進我們對用戶需求和目標的共同理解。

這也是我們跟其他 DeF i團隊(如 Argent、Kleros、Kyber、Maker、Ren、Synthetix 以及 Uniswap)一起進行調查的原因。由於我們都致力於讓 DeFi 成長,且相信其強大的社群,因此,調查中的數據是開源的,每個人都可以從真實 DeFi 用戶中進行更深度的挖掘,並產生更深入的洞察。

查看調查結果,鑑於調查的時間和範圍,我們對結果的數量非常滿意。從數量上看,本次調查包括 26 個問題,平均完成時間為 11:04 分鐘,一共收到 467 份回覆。

結果與見解

調查包括 2 個部分。第一部分探討 DeFi 用戶的總體特徵,包括人口統計、職業等。第二部分則深入研究用戶最常用的 DeFi 應用類別、使用模式、信任度以及挫敗感。其中的 DeFi 應用類別包括:去中心化交易所、衍生品平台、借貸協議、遊戲 & NFT 以及錢包。

第一部分的結論由 dex.blue 團隊直接給出,而第二部分的見解則來自於 Argent、Kyber、dex.blue 以及 Maker 的評論和反饋。

第一部分:受眾特徵和總體用戶訊息

*年齡

所有調查參與者的平均年齡為 31 歲,年齡範圍從 16 到 66 歲。

*地理分佈

正如你從圖中所看到的,調查參與者的地理主要來源是歐洲、亞洲和北美,三者之間大致均等分佈(2.8% 的受訪者沒有披露其地理位置)

UX 大調查|DeFi 用戶人物誌:到底是哪些人在使用?
DeFi用戶的地理位分佈(根據DeFi用戶調查)

*職業

參與者的職業分佈來看,符合大家的預期,大多數人要麼在計算機、技術 & 軟件開發領域工作,要麼在商業、金融 & 管理領域工作。

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DeFi 用戶的職業(根據 DeFi 用戶調查)

*投入資產比例

考慮到數位資產的波動性和資產類別的不成熟性,DeFi 用戶平均持有其在加密資產全部儲蓄的 54%。

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加密資產的儲蓄分佈(根據 DeFi 用戶調查)

*活躍度

查看下面的條形圖,可以看到 DeFi 用戶的平均活躍度很高,大約 75% 的用戶每週至少跟其 DeFi 應用進行兩次交互。在 75% 的用戶中,幾乎有一半的人每天跟其 dApp 進行交互。(注:從兩個角度看這個問題,一是,DeFi 的核心用戶的黏性非常高,二是,首先願意花十多分鐘回答問卷的用戶大多數是 DeFi 的重度用戶,所以這個結論不會讓人驚訝。)

UX 大調查|DeFi 用戶人物誌:到底是哪些人在使用?
(DeFi 應用的採用 / 類別)

第二部分:DeFi 應用的特定類別見解

儘管調查中的類別多於下面分析的類別,不過,本文僅選擇和評論具有代表性的樣本規模(>50)類別:

  • 去中心化交易所
  • 借貸平台
  • 錢包

每個類別的回複數:去中心化交易所:211;衍生品平台:22;遊戲 / NFT:18;借貸平台:95;樂透:0;錢包:113。(藍狐筆記:可以看出交易和錢包是最大的需求,且用戶體驗相對較簡單;而衍生品、NFT、樂透對於普通用戶來說,相對較為複雜或需求不夠,DeFi 要走向主流還有很遠距離,但也說明空間很大)

1. 去中心化交易所

  • 信任度

當問到關於 DEX(去中心化交易所)相關的問題時,安全性和信任度是關鍵。這是我們發現的:

1)去中心化交易所平均得到的信任度大約 8.5 分(10 分為總分)。沒有給出滿分的主要原因是新領域以及普遍的懷疑:「我只 100% 相信我的媽媽。」

2)不過,一些回答者給出的分數低於 6 分,其主要原因是,要麼因為近期歷史性的攻擊導致他們總體上不信任交易所,要麼是因為他們本身不是開發者,無法驗證智能合約。

  • 交易動機

那麼,受訪者在去中心化交易所(相對於中心化交易所)進行交易的動機是什麼:60% 的去中心化交易所用戶告訴我們,其主要目標是獲得財務獨立。其他答案則是「了解底層技術」和「推動去中心化意識的進展」,兩者各佔 20% 左右。

同樣清楚的是,那些使用基於高級訂單簿 DEX 的用戶比僅使用 AMM 類去中心化交易所的用戶的財務動機更高。

本次調查的目的之一是找出人們最初何時以及為什麼開始交易。當被問及到這一點時,大多數交易者(58%)告訴我們,當他們有衝動時交易(新聞等),大約三分之一(31%)的用戶說他們會安排時間或有時間做交易時進行交易。剩餘的 11% 給出其他原因,例如特定需求或投資組合調整。

但是,觸發大多數去中心化交易所用戶產生交易衝動的是什麼?

最初觸發用戶交易衝動的不少是來自於 Twitter 或其他社交媒體渠道的訊息(41%);在調查參與者中,基於研究的方法也很受歡迎,例如 TA(技術分析)和市場情緒分析( 32%)等。

延伸閱讀:DeFi|跨出以太坊,去中心化交易所 dYdX 即將上線比特幣永續掉期合約

2. 借貸平台

有 56% 的受訪者表示,其使用 DeFi 的目標是實現「財務獨立」。借貸協議在幫助用戶實現這一目標上扮演重要角色。

尤其是考慮到本次調查的受訪者他們在 DeFi 中擁有 54% 的資產,借貸協議提供了可增長,且能隨著時間推移利用這些財富的基礎設施。

在 DeFi 領域,迄今為止最受歡迎的借貸平台是 Compound,佔據 44% 的市場份額,處於領先位置。剩餘部分比 DeFi 其他類別更具分散化,其次是 Aave(22%),MakerDAO(20%)。在調查的參與者中,分佈更為分散,Curve / iEarn(7%)、Nuo(5%)、Uniswap(5%)、Synthetix(4%)。

是什麼讓一些平台比其他平台更受歡迎?你可能會認為利率 / APY 是選擇平台的最關鍵標準。

但是,借貸平台的 U I/ UX(用戶界面 / 戶體驗)的易用性似乎是最關鍵的因素,36% 的受訪者將此作為基礎平台的最重要功能。利率 / APY(22%)位居第二,而安全和可信賴度(14%)位居第三。

很明顯,借貸協議有機會提高其採用和易用性。只有 19% 的受訪者表示,他們最常使用的 DeFi 是「借貸協議」,而有 46% 的受訪者表示其最常使用的是去中心化交易所,24% 的受訪者表示其最常使用的是錢包。

當然,在這些協議中,有不少協議,例如 Maker、dYdX 以及 Compound 都可以更好地教育更廣泛的 DeFi 生態系統,如何謹慎地使用借貸來幫助他們實現「財務獨立」的目標。

延伸閱讀:波場進軍 DeFi!孫宇晨宣布推出穩定幣借貸平台 JUST,欲實現「真正的公平正義」

3. 錢包

不出所料,MetaMask 在某種程度上是訪問 DeFi 最受歡迎的錢包。71% 的人選擇了它,而 Ledger 為 32%,第三是 Trust Wallet,為 27%。(注:大多數 DeFi 用戶都使用過 Metamask,跟其用戶體驗和入局較早都有關係)

在它們之後,移動錢包 Coinbase、Argent、imToken 基本上都在 12% 左右。儘管 Argent 是最受歡迎的智能合約錢包,但很顯然,新入局的玩家需要做大量工作,讓它顯得跟其他錢包不一樣。在硬體錢包市場上,這種差異已經發生,因為 Ledger 越來越領先於 Trezor(32% vs 9%)。

誰能趕上 MetaMask 和 Ledger?或許更好的問題是,哪個手機錢包最好地補充其功能?在受訪者中,很少有人只使用一種錢包,因此沒有一種錢包通吃所有。未來你可能會看到分散的市場。

儘管默認情況下,加密貨幣市場是全球性的,但錢包的歡迎程度很大程度上受到地區因素的影響。調查顯示, imToken 主要在亞洲使用。Trust Wallet 在亞洲是最接近於 MetaMask 歡迎度的錢包。

是什麼阻礙了 DeFi 的發展?

調查中最後一個問題,也許是最有趣的問題,「是什麼阻礙了 DeFi 的發展」?最常見的答案是教育 / 市場(45%)。對我們多數人來說,這並不奇怪。但是,它強調了更多可訪問和對初學者友好的學習資源的必要性。一位受訪者提到「缺乏對初學者的解釋,過多的高層級加密闡述。」

緊隨教育和市場之後,是安全的考慮(40%)、UI / UX(39%)以及流動性(36%)。考慮到 DeFi 應用的最新發展,跟 Web3 相比 Web2 應用更易用、跟中心化平台相比去中心化交易所的流動性在增長但很小,這些摩擦點似乎很合理,但在中期內可以解決。

延伸閱讀:專欄|重讀《比特幣泡沫背後》:深談互聯網的腐化與開放協議復興

下一步

最終來說,本次調查幫助解答了一些問題(如,今天的 DeFi 用戶是誰,他們是否相信 DeFi,他們的資產在加密中比例,什麼阻礙著 DeFi 的發展等),但是,這些答案也引發瞭如下的討論:

  • 吸引更多用戶使用 DeFi 還缺少什麼樣的基礎教育?
  • 如果大多數 DeFi 用戶是出於賺錢的動機使用 DeFi,那麼,我們可以做些什麼來支持這一點?
  • 用戶在 DeFi 中的「De」部分真正關心的是什麼?

社群也可以獲得調查數據,並尋求更多線索和見解,希望這些數據對社群有幫助。下面是調查數據:https://drive.google.com/open?id=12PacSzrtzX6ytls95dA7FIzwGiJBnjKbJTIrC_aLnRE

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